「戸越銀座FPフォーラム2022」家計簿アプリおカネレコ社長江尻がセミナー講演

「〜将来が不安な30代から40代がすぐにできる〜家計が安心になるライフプラン講座」物価上昇が続くなか、家計に不安を抱える方にも安心を。家計簿で家計を見える化、ライフプランの立て方、すぐにできる家計の見直しなど、お金の悩みを解決する方法をお伝えしました。

秋にはコロナに感染、1週間寝込んでしまったスマートアイデア代表の江尻です。なかなか体調が復活しなかったのですが、なんとか大切なイベントまでに復調できました。
去る11月26日、ファイナンシャルプランナーとしてボランティアで「戸越銀座FPフォーラム2022」でセミナー講演をしたのです。

セミナータイトルは、「〜将来が不安な30代〜40代がすぐにできる〜家計が安心になるライフプラン講座」。
物価高騰や円安、老後不安など、家計には不安しかない、そんなみなさんに少しでも家計が安心できるヒントをお伝えできればと思いまして、講演させていただきました。

以前ブログでもご紹介しました「ずっと食べていける3つの力」。その「つける」「ためる」「ふやす」力について、具体的にご説明をしました。
どうやって資産を増やし、「ずっと食べていける」を実現できるかについてです。

クリアすべきこと
ステップ1つける 家計見えない、わからない→家計見える化、習慣化
ステップ2ためる 収入-支出がマイナス→収入-支出がプラス
ステップ3ふやす 当年-前年資産がマイナス→当年-前年資産がプラス

さらに、この「3つの力」に、ライフプラン・シミュレーションを組み合わせることにより、より安心な未来が見えるようになるということをお話させていただきました。
家計は、それぞれの家で違う状況にあり、一筋縄ではいかないもの。この3つの力に、ライフプランを加味することで、家計について安心していただけるといいなと思っています。

「ためる」の公式
収入-支出-ライフイベント出費=貯蓄
ライフイベントを考えることで、人生でずっと食べていけるを実現

お話したあと、参加されたみなさんにライフプランを実際に作っていただくワークショップを行いました。

ライフプラン(またはライフプラン・シミュレーション)というのは、数十年〜生涯全体のスパンで、いつどのようなライフイベントの出費が発生し、それが全体の収支や資産にどれぐらい影響与えるかを、シミュレーションするツールです。
例えば、結婚、出産、マイホーム購入、こどもの学校入学などの際には、特別な出費がかかりますよね。また、ジョブチェンジや退職など、収入面での変化があることもあろうかと思います。

今回の参加者の皆さんには、実際にライフプラン・シートの埋め方をレクチャーし、記入していただきました。どれぐらい出費が予想されるのか、具体的な数字まで把握しておくのはなかなか難しいこと。でも、今回ライフプランを書いてみることで、おおまかにでも将来のシミュレーションをしていただけたのではないかと思っています。

終了後は、何人かの方の個別相談もさせていただきました。
FPは個別相談でくわしい家計のお話をおうかがいし、ライフプランなども併せて検討して、家計を改善させる良い方法をアドバイスします。今回相談していただいた方にも、たくさんアドバイスさせていただきました。

お金の知識不足で損をしてしまうのは、本当にもったいないことです。
上から目線で恐縮ですが、「あとほんの少しの知識があれば、もっとお金を有効に活かせるのに!」と思う場面もしばしば。真面目に働いて、こつこつと資産を作ってきた方たちに、「その資産をしっかり活かせばもっと安心できるようになりますよ」とお伝えしたい。その気持ちをあらたにした一日となりました。

人前で話すことはなかなかパワーを使います。怒涛のような1日が終わったころには、抜け殻のようになってました。
しかし、みなさんからありがとうと言っていただけたのは喜びです。ファイナンシャルプランナーは人の役にたてる良い仕事だな、と改めて感じました。

これからもお金にまつわる知識や便利なツールを提供し、安心して暮らしていける人を増やしたい!多くの方にハッピーマネーライフを届けたい!そんなことを思った1日でした。

コロナ以降、なかなかみなさんと直接お会いできずにおりましたが、今回は対面でお話できた貴重な機会となりました。また発信できる場を持てることを楽しみにしています。
それでは、ハッピーマネーライフ!


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江尻尚平
スマートアイデア代表
ファイナンシャルプランナー/AFP。上智大学理工学部卒業、大手外資系携帯電話メーカーにてサービス企画などに従事。慶應義塾大学大学院経営管理研究科にてMBAを取得。2012年にスマートアイデア株式会社を創業。480万ダウンロードを達成した家計簿アプリ「おカネレコ」および家族向け家計簿「おカネレコプラス」、FPオンライン相談サービス「マネシル」などFintech分野に注力した事業を展開している。ファイナンシャルプランナーとして、テレビ東京「ワールドビジネスサテライト」などに出演、家計に関わるコメント行う。著書に『お金が貯まる!世帯年収500万円から始める共働き夫婦の超効率家計簿』(徳間書店)がある。

ただし、抜けているところが多く、残念な社長でもある。自分自身が細かいことは苦手なので、ズボラでも残念な人でもハッピーマネーライフが実現できるサービスを目指して、日々がんばっている。
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